ИКС 5 ФИНАНС 003P-13
RU000A10C5Y0
1 006,60 ₽
Цена облигации на 11 сентября 2026
12,04%
Доходность к погашению
8 лет
до 06.07.2035
Средняя
Оценка облигации
14,10%
Купон, 12 раз в год
Калькулятор доходности
₽
шт.
НДФЛ 13%
НДФЛ 15%
Без налога
1 150,67 ₽
Всего выплат
116,76 ₽
Чистая прибыль
Номинал к погашению
1 000,00 ₽
Налог
18,43 ₽
Дата выплаты
Ставка
Купон (1 шт.)
21 сентября 2026
14,10%
11,24 ₽
21 октября 2026
14,10%
10,08 ₽
20 ноября 2026
14,10%
10,08 ₽
Параметры выпуска
ISIN / Тикер
RU000A10C5Y0
Номинал
1 000,00 ₽
Валюта номинала
Рубль
Дата погашения
6 июля 2035
Ставка купона
14,10%
Величина купона
11,59 ₽
Периодичность купона
Ежемесячно
Тип купона
Фиксированный
Амортизация
Нет
Оферта
Есть · 21 сентября 2027
Уровень листинга
1-й уровень
Разбор выпуска
На 100 000 ₽ можно купить 98 бумаг. В цену входит НКД, накопленный купонный доход: его платят продавцу за дни, прошедшие с последней выплаты. До оферты 21 сентября 2027 по этим бумагам придёт 112 765,66 ₽. Из них 1 806,40 ₽ заберёт НДФЛ 13%. Сверх потраченного на бумаги останется 11 442,22 ₽.
На 21 сентября 2027 назначена put-оферта: в этот день вы вправе продать бумагу эмитенту по заранее объявленной цене. Ставку купона на периоды после оферты эмитент пока не объявил. Поэтому доходность 12,04% посчитана к дате оферты, а не к погашению 6 июля 2035. Предъявлять бумагу вы не обязаны. Если не предъявите, она останется у вас с купоном, размер которого сегодня неизвестен.
Цена выпуска 100,66% номинала, разница с ним меньше процента. Налог берут только с купонов: 13% с каждого. С первого купона налог считают за вычетом НКД, накопленного купонного дохода, который вы заплатили продавцу. На 100 000 ₽ это 1 806,40 ₽ за весь срок.
До погашения 6 июля 2035 остаётся 8 лет, по сроку выпуск под льготу подходит. Но на 21 сентября 2027 назначена оферта, и доходность посчитана именно к ней. Если предъявите бумагу к выкупу, владение продлится 1 год, это меньше 3 лет. К такому доходу льгота не применяется.
Ближайший купон придёт 21 сентября 2026: 11,24 ₽ на одну бумагу после НДФЛ 13%. Купон платят ежемесячно. На 98 бумаг из расчёта выше это 1 101,29 ₽ в месяц.
Об эмитенте
ИКС 5 ФИНАНС управляет розничной сетью X5 Group, одной из крупнейших в России. В портфель компании входят магазины «Пятёрочка» (магазины у дома), «Перекрёсток» (супермаркеты) и «Чижик» (дискаунтеры). Помимо офлайн-торговли, компания развивает электронную коммерцию через Vprok.ru, 5Post, сервис экспресс-доставки и «Много Лосося». Под управлением находится более 20 тысяч магазинов.
Календарь выплат
Впереди 13 выплат
Дата выплаты
Ставка
Купон (1 шт.)
21 сентября 2026
14,10%
11,24 ₽
21 октября 2026
14,10%
10,08 ₽
20 ноября 2026
14,10%
10,08 ₽
20 декабря 2026
14,10%
10,08 ₽
19 января 2027
14,10%
10,08 ₽
18 февраля 2027
14,10%
10,08 ₽
20 марта 2027
14,10%
10,08 ₽
19 апреля 2027
14,10%
10,08 ₽
19 мая 2027
14,10%
10,08 ₽
18 июня 2027
14,10%
10,08 ₽
18 июля 2027
14,10%
10,08 ₽
17 августа 2027
14,10%
10,08 ₽
16 сентября 2027
14,10%
10,08 ₽