ИКС 5 ФИНАНС 003P-12
RU000A10BUK3
1 019,50 ₽
Цена облигации на 11 сентября 2026
12,59%
Доходность к погашению
8 лет
до 04.06.2035
Средняя
Оценка облигации
15,55%
Купон, 12 раз в год
Калькулятор доходности
₽
шт.
НДФЛ 13%
НДФЛ 15%
Без налога
1 230,04 ₽
Всего выплат
171,37 ₽
Чистая прибыль
Номинал к погашению
1 000,00 ₽
Налог
28,52 ₽
Дата выплаты
Ставка
Купон (1 шт.)
19 сентября 2026
15,55%
12,50 ₽
19 октября 2026
15,55%
11,12 ₽
18 ноября 2026
15,55%
11,12 ₽
Параметры выпуска
ISIN / Тикер
RU000A10BUK3
Номинал
1 000,00 ₽
Валюта номинала
Рубль
Дата погашения
4 июня 2035
Ставка купона
15,55%
Величина купона
12,78 ₽
Периодичность купона
Ежемесячно
Тип купона
Фиксированный
Амортизация
Нет
Оферта
Есть · 16 февраля 2028
Уровень листинга
1-й уровень
Разбор выпуска
На 100 000 ₽ можно купить 97 бумаг. В цену входит НКД, накопленный купонный доход: его платят продавцу за дни, прошедшие с последней выплаты. До оферты 16 февраля 2028 по этим бумагам придёт 119 313,88 ₽. Из них 2 766,51 ₽ заберёт НДФЛ 13%. Сверх потраченного на бумаги останется 16 622,82 ₽.
На 16 февраля 2028 назначена put-оферта: в этот день вы вправе продать бумагу эмитенту по заранее объявленной цене. Ставку купона на периоды после оферты эмитент пока не объявил. Поэтому доходность 12,59% посчитана к дате оферты, а не к погашению 4 июня 2035. Предъявлять бумагу вы не обязаны. Если не предъявите, она останется у вас с купоном, размер которого сегодня неизвестен.
Цена выпуска 101,95% номинала, то есть выше суммы, которую эмитент вернёт в конце. Налог берут с купонов: 13% с каждого. С первого купона налог считают за вычетом НКД, накопленного купонного дохода, который вы заплатили продавцу. Переплату над номиналом налог не уменьшает: при погашении её в расчёт не берут. На 100 000 ₽ это 2 766,51 ₽ за весь срок.
До погашения 4 июня 2035 остаётся 8 лет, по сроку выпуск под льготу подходит. Но на 16 февраля 2028 назначена оферта, и доходность посчитана именно к ней. Если предъявите бумагу к выкупу, владение продлится 1 год 5 мес., это меньше 3 лет. К такому доходу льгота не применяется.
Ближайший купон придёт 19 сентября 2026: 12,50 ₽ на одну бумагу после НДФЛ 13%. Купон платят ежемесячно. На 97 бумаг из расчёта выше это 1 212,80 ₽ в месяц.
Об эмитенте
ИКС 5 ФИНАНС управляет розничной сетью X5 Group, одной из крупнейших в России. В портфель компании входят магазины «Пятёрочка» (магазины у дома), «Перекрёсток» (супермаркеты) и «Чижик» (дискаунтеры). Помимо офлайн-торговли, компания развивает электронную коммерцию через Vprok.ru, 5Post, сервис экспресс-доставки и «Много Лосося». Под управлением находится более 20 тысяч магазинов.
Календарь выплат
Впереди 18 выплат
Дата выплаты
Ставка
Купон (1 шт.)
19 сентября 2026
15,55%
12,50 ₽
19 октября 2026
15,55%
11,12 ₽
18 ноября 2026
15,55%
11,12 ₽
18 декабря 2026
15,55%
11,12 ₽
17 января 2027
15,55%
11,12 ₽
16 февраля 2027
15,55%
11,12 ₽
18 марта 2027
15,55%
11,12 ₽
17 апреля 2027
15,55%
11,12 ₽
17 мая 2027
15,55%
11,12 ₽
16 июня 2027
15,55%
11,12 ₽
16 июля 2027
15,55%
11,12 ₽
15 августа 2027
15,55%
11,12 ₽
14 сентября 2027
15,55%
11,12 ₽
14 октября 2027
15,55%
11,12 ₽
13 ноября 2027
15,55%
11,12 ₽
13 декабря 2027
15,55%
11,12 ₽
12 января 2028
15,55%
11,12 ₽
11 февраля 2028
15,55%
11,12 ₽