ИКС 5 ФИНАНС 003P-10
RU000A10AT27
1 020,90 ₽
Цена облигации на 29 октября 2026
9,02%
Доходность к погашению
8 лет
до 06.02.2035
Высокая
Оценка облигации
19,95%
Купон, 12 раз в год
Калькулятор доходности
₽
шт.
НДФЛ 13%
НДФЛ 15%
Без налога
1 065,60 ₽
Всего выплат
31,89 ₽
Чистая прибыль
Номинал к погашению
1 000,00 ₽
Налог
7,89 ₽
Дата выплаты
Ставка
Купон (1 шт.)
20 ноября 2026
19,95%
14,91 ₽
20 декабря 2026
19,95%
14,27 ₽
19 января 2027
19,95%
14,27 ₽
Параметры выпуска
ISIN / Тикер
RU000A10AT27
Номинал
1 000,00 ₽
Валюта номинала
Рубль
Дата погашения
6 февраля 2035
Ставка купона
19,95%
Величина купона
16,40 ₽
Периодичность купона
Ежемесячно
Тип купона
Фиксированный
Амортизация
Нет
Оферта
Есть · 24 февраля 2027
Уровень листинга
1-й уровень
Разбор выпуска
На 100 000 ₽ можно купить 97 бумаг. В цену входит НКД, накопленный купонный доход: его платят продавцу за дни, прошедшие с последней выплаты. До оферты 24 февраля 2027 по этим бумагам придёт 103 363,20 ₽. Из них 765,17 ₽ заберёт НДФЛ 13%. Сверх потраченного на бумаги останется 3 093,49 ₽.
На 24 февраля 2027 назначена put-оферта: в этот день вы вправе продать бумагу эмитенту по заранее объявленной цене. Ставку купона на периоды после оферты эмитент пока не объявил. Поэтому доходность 9,02% посчитана к дате оферты, а не к погашению 6 февраля 2035. Предъявлять бумагу вы не обязаны. Если не предъявите, она останется у вас с купоном, размер которого сегодня неизвестен.
Цена выпуска 102,09% номинала, то есть выше суммы, которую эмитент вернёт в конце. Налог берут с купонов: 13% с каждого. С первого купона налог считают за вычетом НКД, накопленного купонного дохода, который вы заплатили продавцу. Переплату над номиналом налог не уменьшает: при погашении её в расчёт не берут. На 100 000 ₽ это 765,17 ₽ за весь срок.
До погашения 6 февраля 2035 остаётся 8 лет, по сроку выпуск под льготу подходит. Но на 24 февраля 2027 назначена оферта, и доходность посчитана именно к ней. Если предъявите бумагу к выкупу, владение продлится 3 месяца, это меньше 3 лет. К такому доходу льгота не применяется.
Ближайший купон придёт 20 ноября 2026: 14,91 ₽ на одну бумагу после НДФЛ 13%. Купон платят ежемесячно. На 97 бумаг из расчёта выше это 1 446,04 ₽ в месяц.
Об эмитенте
ИКС 5 ФИНАНС управляет розничной сетью X5 Group, одной из крупнейших в России. В портфель компании входят магазины «Пятёрочка» (магазины у дома), «Перекрёсток» (супермаркеты) и «Чижик» (дискаунтеры). Помимо офлайн-торговли, компания развивает электронную коммерцию через Vprok.ru, 5Post, сервис экспресс-доставки и «Много Лосося». Под управлением находится более 20 тысяч магазинов.
Календарь выплат
Впереди 4 выплаты
Дата выплаты
Ставка
Купон (1 шт.)
20 ноября 2026
19,95%
14,91 ₽
20 декабря 2026
19,95%
14,27 ₽
19 января 2027
19,95%
14,27 ₽
18 февраля 2027
19,95%
14,27 ₽