ИКС 5 ФИНАНС 003P-06
RU000A109KC0
1 004,00 ₽
Цена облигации на 7 сентября 2026
12,78%
Доходность к погашению
9 лет
до 04.11.2035
Низкая
Оценка облигации
14,40%
Купон, 12 раз в год
Калькулятор доходности
₽
шт.
НДФЛ 13%
НДФЛ 15%
Без налога
1 177,60 ₽
Всего выплат
145,02 ₽
Чистая прибыль
Номинал к погашению
1 000,00 ₽
Налог
22,27 ₽
Дата выплаты
Ставка
Купон (1 шт.)
22 сентября 2026
14,40%
11,12 ₽
22 октября 2026
14,40%
10,30 ₽
21 ноября 2026
14,40%
10,30 ₽
Параметры выпуска
ISIN / Тикер
RU000A109KC0
Номинал
1 000,00 ₽
Валюта номинала
Рубль
Дата погашения
4 ноября 2035
Ставка купона
14,40%
Величина купона
11,84 ₽
Периодичность купона
Ежемесячно
Тип купона
Фиксированный
Амортизация
Нет
Оферта
Есть · 19 ноября 2027
Уровень листинга
1-й уровень
Разбор выпуска
На 100 000 ₽ можно купить 98 бумаг. В цену входит НКД, накопленный купонный доход: его платят продавцу за дни, прошедшие с последней выплаты. До оферты 19 ноября 2027 по этим бумагам придёт 115 404,80 ₽. Из них 2 182,23 ₽ заберёт НДФЛ 13%. Сверх потраченного на бумаги останется 14 212,19 ₽.
На 19 ноября 2027 назначена put-оферта: в этот день вы вправе продать бумагу эмитенту по заранее объявленной цене. Ставку купона на периоды после оферты эмитент пока не объявил. Поэтому доходность 12,78% посчитана к дате оферты, а не к погашению 4 ноября 2035. Предъявлять бумагу вы не обязаны. Если не предъявите, она останется у вас с купоном, размер которого сегодня неизвестен.
Цена выпуска 100,40% номинала, разница с ним меньше процента. Налог берут только с купонов: 13% с каждого. С первого купона налог считают за вычетом НКД, накопленного купонного дохода, который вы заплатили продавцу. На 100 000 ₽ это 2 182,23 ₽ за весь срок.
До погашения 4 ноября 2035 остаётся 9 лет, по сроку выпуск под льготу подходит. Но на 19 ноября 2027 назначена оферта, и доходность посчитана именно к ней. Если предъявите бумагу к выкупу, владение продлится 1 год 2 мес., это меньше 3 лет. К такому доходу льгота не применяется.
Ближайший купон придёт 22 сентября 2026: 11,12 ₽ на одну бумагу после НДФЛ 13%. Купон платят ежемесячно. На 98 бумаг из расчёта выше это 1 089,87 ₽ в месяц.
Об эмитенте
ИКС 5 ФИНАНС управляет розничной сетью X5 Group, одной из крупнейших в России. В портфель компании входят магазины «Пятёрочка» (магазины у дома), «Перекрёсток» (супермаркеты) и «Чижик» (дискаунтеры). Помимо офлайн-торговли, компания развивает электронную коммерцию через Vprok.ru, 5Post, сервис экспресс-доставки и «Много Лосося». Под управлением находится более 20 тысяч магазинов.
Календарь выплат
Впереди 15 выплат
Дата выплаты
Ставка
Купон (1 шт.)
22 сентября 2026
14,40%
11,12 ₽
22 октября 2026
14,40%
10,30 ₽
21 ноября 2026
14,40%
10,30 ₽
21 декабря 2026
14,40%
10,30 ₽
20 января 2027
14,40%
10,30 ₽
19 февраля 2027
14,40%
10,30 ₽
21 марта 2027
14,40%
10,30 ₽
20 апреля 2027
14,40%
10,30 ₽
20 мая 2027
14,40%
10,30 ₽
19 июня 2027
14,40%
10,30 ₽
19 июля 2027
14,40%
10,30 ₽
18 августа 2027
14,40%
10,30 ₽
17 сентября 2027
14,40%
10,30 ₽
17 октября 2027
14,40%
10,30 ₽
16 ноября 2027
14,40%
10,30 ₽