СПМК БО-03
RU000A10F8G8
999,20 ₽
Цена облигации на 11 сентября 2026
16,87%
Доходность к погашению
3 года 2 мес.
до 07.11.2029
Низкая
Оценка облигации
18,00%
Купон, 12 раз в год
Калькулятор доходности
₽
шт.
НДФЛ 13%
НДФЛ 15%
Без налога
1 488,13 ₽
Всего выплат
416,79 ₽
Чистая прибыль
Номинал к погашению
1 000,00 ₽
Налог
62,28 ₽
Дата выплаты
Ставка
Купон (1 шт.)
24 сентября 2026
18,00%
14,15 ₽
24 октября 2026
18,00%
12,87 ₽
23 ноября 2026
18,00%
12,87 ₽
Параметры выпуска
ISIN / Тикер
RU000A10F8G8
Номинал
1 000,00 ₽
Валюта номинала
Рубль
Дата погашения
7 ноября 2029
Ставка купона
18,00%
Величина купона
14,79 ₽
Периодичность купона
Ежемесячно
Тип купона
Фиксированный
Амортизация
Есть
Оферта
Нет
Уровень листинга
3-й уровень
Разбор выпуска
На 100 000 ₽ можно купить 99 бумаг. В цену входит НКД, накопленный купонный доход: его платят продавцу за дни, прошедшие с последней выплаты. До погашения 7 ноября 2029 по этим бумагам придёт 147 324,87 ₽. Из них 6 165,63 ₽ заберёт НДФЛ 13%. Сверх потраченного на бумаги останется 41 262,30 ₽.
Цена выпуска 99,92% номинала, разница с ним меньше процента. Налог берут только с купонов: 13% с каждого. С первого купона налог считают за вычетом НКД, накопленного купонного дохода, который вы заплатили продавцу. На 100 000 ₽ это 6 165,63 ₽ за весь срок.
До погашения 7 ноября 2029 остаётся 3 года 2 мес., это больше 3 лет. Если держать бумагу 3 года подряд и не продавать, доход от её продажи или погашения освобождается от НДФЛ в пределах лимита. На купоны льгота не распространяется: с них налог платят всегда.
Эмитент возвращает номинал частями, не одним платежом в конце. Ближайшие выплаты на одну бумагу: 12 ноября 2028 (250,00 ₽), 12 марта 2029 (250,00 ₽), 10 июля 2029 (250,00 ₽). Купон при этом уменьшается: его начисляют на остаток номинала.
Ближайший купон придёт 24 сентября 2026: 14,15 ₽ на одну бумагу после НДФЛ 13%. Купон платят ежемесячно. На 99 бумаг из расчёта выше это 1 400,76 ₽ в месяц.
Календарь выплат
Впереди 39 выплат
Дата выплаты
Ставка
Купон (1 шт.)
24 сентября 2026
18,00%
14,15 ₽
24 октября 2026
18,00%
12,87 ₽
23 ноября 2026
18,00%
12,87 ₽
23 декабря 2026
18,00%
12,87 ₽
22 января 2027
18,00%
12,87 ₽
21 февраля 2027
18,00%
12,87 ₽
23 марта 2027
18,00%
12,87 ₽
22 апреля 2027
18,00%
12,87 ₽
22 мая 2027
18,00%
12,87 ₽
21 июня 2027
18,00%
12,87 ₽
21 июля 2027
18,00%
12,87 ₽
20 августа 2027
18,00%
12,87 ₽
19 сентября 2027
18,00%
12,87 ₽
19 октября 2027
18,00%
12,87 ₽
18 ноября 2027
18,00%
12,87 ₽
18 декабря 2027
18,00%
12,87 ₽
17 января 2028
18,00%
12,87 ₽
16 февраля 2028
18,00%
12,87 ₽
17 марта 2028
18,00%
12,87 ₽
16 апреля 2028
18,00%
12,87 ₽
16 мая 2028
18,00%
12,87 ₽
15 июня 2028
18,00%
12,87 ₽
15 июля 2028
18,00%
12,87 ₽
14 августа 2028
18,00%
12,87 ₽
13 сентября 2028
18,00%
12,87 ₽
13 октября 2028
18,00%
12,87 ₽
12 ноября 2028
18,00%
12,87 ₽
12 декабря 2028
18,00%
9,66 ₽
11 января 2029
18,00%
9,66 ₽
10 февраля 2029
18,00%
9,66 ₽
12 марта 2029
18,00%
9,66 ₽
11 апреля 2029
18,00%
6,44 ₽
11 мая 2029
18,00%
6,44 ₽
10 июня 2029
18,00%
6,44 ₽
10 июля 2029
18,00%
6,44 ₽
9 августа 2029
18,00%
3,22 ₽
8 сентября 2029
18,00%
3,22 ₽
8 октября 2029
18,00%
3,22 ₽
7 ноября 2029
18,00%
3,22 ₽