Цена выпуска 104,69% номинала, то есть выше суммы, которую эмитент вернёт в конце. Налог берут с купонов: 13% с каждого. С первого купона налог считают за вычетом НКД, накопленного купонного дохода, который вы заплатили продавцу. Переплату над номиналом налог не уменьшает: при погашении её в расчёт не берут. На 100 000 ₽ это 776,06 ₽ за весь срок.

До погашения 27 декабря 2028 остаётся 2 года 4 мес., это меньше 3 лет. Набрать нужный для льготы срок владения на этом выпуске не получится. Налог с разницы между ценой покупки и суммой погашения придётся заплатить полностью.

Эмитент возвращает номинал частями, не одним платежом в конце. Ближайшие выплаты на одну бумагу: 27 сентября 2026 (44,56 ₽), 27 октября 2026 (36,84 ₽), 27 ноября 2026 (30,05 ₽). Всего таких выплат впереди 6, здесь показаны ближайшие 3. Купон при этом уменьшается: его начисляют на остаток номинала.

Ближайший купон придёт 27 сентября 2026: 4,56 ₽ на одну бумагу после НДФЛ 13%. Купон платят ежемесячно. На 405 бумаг из расчёта выше это 1 848,74 ₽ в месяц.